3級ファイナンシャル・プランニング技能検定 ライフプランニングと資金計画 練習問題 第29問: ファイナンシャル・プランナーの業務と関連法規に関する記述のうち、最も適切なものはどれか。

正解: 2. 生命保険募集人の登録を受けていないFPが、顧客のライフプランに基づいて必要保障額を試算することは、保険業法に抵触しない

必要保障額の試算や保険商品の一般的な仕組みの説明は保険募集(募集・勧誘)に該当しないため、生命保険募集人の登録がなくても行うことができ、2が正しい。1は誤りで、投資顧問契約に基づく特定銘柄への助言は金融商品取引法上の投資助言・代理業の登録が必要。4は誤りで、具体的な紛争に関する法律事務を業として扱うことは弁護士法により弁護士以外は禁止されている(一般的な法制度の説明は可能)。3は誤りで、報酬を得て年金請求書等の官公署提出書類の作成・手続き代行を行うことは社会保険労務士の独占業務であり、公的年金制度の説明や受給見込み額の試算にとどめる必要がある。

根拠法令: 保険業法第275条、金融商品取引法第29条、弁護士法第72条、社会保険労務士法第27条

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