銀行業務検定試験 法務3級 金融犯罪 練習問題 第17問: 金融機関の役職員が行う次の行為のうち、出資法が禁じる浮貸しに当たる可能性が最も高いものはどれか。

正解: 5. 支店の融資担当者が、自らの立場を利用して知り合った顧客同士の間に立ち、銀行を通さずに金銭の貸借を仲介して手数料を得た

地位を利用して知り合った相手方との間で、銀行の取引としてではなく金銭の貸借を媒介し、自己の利益を図っている点で出資法第3条の要件に当てはまります。銀行の審査を経た正規の融資は銀行自身の取引であり、地位を利用した自己または第三者の利益を図る行為には当たりません。地位の利用と銀行外での取引という二点が判断の分かれ目になります。

根拠法令: 出資の受入れ、預り金及び金利等の取締りに関する法律第3条

関連キーワード: 浮貸し・事例・地位利用